НБУ вирішив зробити термінові гривневі депозити привабливішими

Національний банк сьогодні, 16 березня, оголосив, що зберігає облікову ставку на рівні 25% річних.

Крім того, регулятор вирішив запровадити комплекс додаткових заходів щодо посилення конкуренції банків за термінові депозити населення.

НБУ зазначає, що інфляція в Україні уповільнюється другий місяць поспіль — у лютому до 24,9% у річному вимірі. Зниження інфляції почалося раніше і відбувається швидше, ніж прогнозувалося. Цьому, зокрема, сприяли збільшення пропозиції продовольства та пального, швидке відновлення енергетичної системи після атак Росії, слабший споживчий попит.

Зростання цін значною мірою стримується за рахунок фіксації офіційного курсу гривні та тарифів на житлово-комунальні послуги.

Нацбанк запевняє, що з початку року повністю припинив емісійне фінансування бюджету.

Незважаючи на це, інфляція все ще залишається високою, а тиск із боку витрат бізнесу значний.

У НБУ вважають, що зараз потрібно популяризувати серед населення гривневі депозити. «Це посилюватиме стійкість валютного ринку та захистить міжнародні резерви, що підтримає подальше поліпшення курсових та інфляційних очікувань», — пояснює регулятор.

Ставки за терміновими гривневими депозитами зростають. Банки, які найактивніше підвищували ставки протягом останніх місяців, змогли покращити термінову структуру депозитної бази. Однак у найбільших банках, зокрема тих, що користуються неконкурентними перевагами отримання ліквідності, гривневі ставки залишаються недостатньо привабливими для вкладників з огляду на високий рівень поточної та очікуваної інфляції. Через це громадяни воліють зберігати гроші на поточних рахунках.

Тому Нацбанк вирішив:

• запровадити тримісячний депозитний сертифікат (ДС) під фіксовану ставку на рівні облікової ставки. Можливості банків розміщувати кошти у таких ДС залежатимуть від обсягів сформованих ними портфелів гривневих депозитів населення з початковим терміном розміщення від трьох місяців, а також успішності нарощування таких портфелів. Проведення першого кількісного тендеру щодо розміщення ДС на строк до трьох місяців заплановане на 7 квітня. НБУ планує використати цей інструмент не менше року;
• знизити ставку за депозитним сертифікатом овернайт до 20%;
• з 11 травня поширювати пільгові нормативи формування обов'язкових резервів за строковими коштами на рахунках фізосіб у національній (0%) та іноземній (10%) валютах лише на депозити з початковим терміном від трьох місяців.

Нацбанк зазначає, що основним джерелом покриття дефіцитів держбюджету та платіжного балансу й надалі буде міжнародна фінансова допомога. «Більша частина необхідного фінансування на цей рік вже підтверджена міжнародними партнерами. Крім того, найближчим часом очікується відкриття програми розширеного фінансування МВФ. Ураховуючи потенційні надходження коштів від міжнародних партнерів, у тому числі від МВФ, та подальшу активізацію ринку внутрішніх боргових запозичень, бюджетні потреби у 2023 році будуть повністю профінансовані без монетизації дефіциту бюджету», — кажуть у НБУ.