Украинские банки имеют право блокировать карты клиентов: при каких условиях

Украинские банки имеют право заблокировать карточку клиента и обратиться к нему за разъяснениями.

Это может произойти в случае нетипичных операций, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента, сообщает «РБК-Украина» со ссылкой на закон о финмониторинге.

Согласно ему, банки должны идентифицировать плательщиков. До 5 тыс. грн можно пополнить наличными счет или карточку без идентификации личности. Но если за один день на счет поступит несколько платежей по 5 тыс. грн, банк может временно заблокировать счет и обратиться за объяснениями.

В сентябре прошлого года максимальную сумму переводов без идентификации увеличили на гривню. Закон принят в связи с тем, что чаще всего украинцам было неудобно переводить сумму до 4999 грн, поэтому ее решили округлить. Кроме того, в прошлом году в Верховной Раде была попытка поднять максимальную сумму анонимных переводов до 25 тысяч гривен, однако решение было отложено.

Нормы закона не распространяются на:

• оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
• уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
• все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
• снятие средств с собственного счета.

Читайте также

• В декабре Верховная Рада обязала предоставлять всю информацию о финансовых услугах в рекламе.
• В октябре НБУ сообщал, что по его подсчетам объем «серой» экономики Украины достигает до 30% ВВП