НБУ обязал банки идентифицировать пользователей e-кошельков

Национальный банк Украины обязал финансовые учреждения идентифицировать пользователей электронных кошельков, а также обязательно сопровождать переводы с использованием электронных денег данными о плательщике и получателе.

Об этом сообщает пресс-служба НБУ. Уточняется, что банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и во время открытия счета. Идентификация и верификация новых клиентов стала обязательной еще с апреля, а всех клиентов, которые имели электронные кошельки по состоянию на 28 апреля, банки должны будут идентифицировать и верифицировать во время планового обновления или уточнения информации.

Регулятор также определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна, в частности, такие:

• Операция с электронными средствами осуществляется с использованием предоплаченной карты, и исполняются все надлежащие меры по уменьшению рисков;
• Осуществляется оплата товара наличными средствами или при помощи платежной карты с использованием электронного кошелька, что открывается одноразово для проведения оплаты, при условии исполнения эмитентом условий касательно сопровождения перевода средств информацией в соответствии с законодательством;

Для идентифицированных и верифицированных пользователей НБУ отменяет ограничения касательно сумм электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом е-кошельке может храниться до 40 тыс. грн, на непополняемом – до 5 тыс. грн.

Также регулятор усиливает требования к деятельности небанковских финучреждений, которые по закону могут предоставлять услуги по продаже электронных денег, осуществлению расчетов и пополнению кошельков. Агенты теперь обязаны открывать для этой деятельности отдельный счет, наличку клиента использовать только для внесения на отдельный текущий счет, каждую операцию по получению налички подтверждать кассовым документом, и т.д.

Для банков предусмотрен переходный период – на внедрение новых норм в деятельность отводится полгода.

Читайте также

• 2 сентября НБУ заявил что с октября выводит из обращения часть старых банкнот и монеты в 25 копеек с октября.
• А 17 августа НБУ разработал новый проект положения о дополнительных требованиях к кредитным и депозитным договорам, чтобы банки раскрывали больше информации.