НБУ расширил перечень признаков «рискованности» банков

Национальный банк Украины своим постановлением от 02 августа 2016 №365, внес изменения в перечень признаков рисковой деятельности банков, утвержденного постановлением Правления НБУ от 17 августа 2012 №346.

Сделано это было потому, что Нацбанк выявил «схемные операции», не подпадавшие ни под один из действующих до сих пор признаков рисковой деятельности банков.

Так что перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга существенно расширился, в него добавились такие действия:

1. Проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности, и / или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностей клиента осуществлять финансовые операции. А также, в случае несоответствия финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социальном статусе;
2. Участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства;
3. Использование счетов лиц не по назначению;
4. Осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов;
5. Неоднократное проведение клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, как осуществление авансовых платежей за выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, с публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнение, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.

НБУ сообщает, что благодаря расширению этого перечня и внесению в него новых пунктов можно будет повысить эффективность осуществления мероприятий по предотвращению использования банков с противоправной целью.