С апреля частные бухгалтеры будут проводить финансовый мониторинг клиентов

С апреля 2020 года заработают новые правила финансового мониторинга. Согласно принятому в декабре 2019 года закона, со 150 до 400 тыс грн увеличится порог суммы, подлежащей проверке. Но частные бухгалтеры смогут проводить без уведомления службы Госфинмониторинга транзакции и свыше 400 тыс грн, если возьмут ответственность на себя.

С апреля месяца частные бухгалтеры (предоставляющие услуги, а не работающие в штате одной компании) станут субъектами первичного финансового мониторинга. Но у них будет доступно больше маневров для определения того, является ли финансовая операция подозрительной. «Мы убрали законодательные ограничения для установления признаков «подозрительных» финансовых операций. То есть происходит переход к применению риск-ориентированного подхода», - рассказала в интервью MC.today министр финансов Оксана Маркарова.

По сути это означает, что если бухгалтер понял целесообразность операции клиента на сумму свыше 400 тыс грн, довел ее банку, взял на себя ответственность за транзакцию, потому что у него есть все необходимые доказательства и документы, то он может не сообщать об этой операции в Госфинмониторинг. Но если потом будет установлено, что транзакция была подозрительно и не была остановлена - субъект финансового мониторинга, который сопровождал такую ​​операцию и не остановил ее, получит высокие штрафы.

Из 17 признаков подозрительных операций оставляют только четыре: сложные финансовые операции; необычно большие; проведены необычным способом; операции, которые не имеют очевидной экономической или законной цели.

По данным Маркаровой в 2016-2018 годах – было 8 млн подозрительных транзакций в год. А после изменения подхода ожидается уменьшение количества сообщений о подобных сделках, что позволит разгрузить контролирующий орган, но улучшить качество проверок.

Кроме частных бухгалтеров в перечень субъектов первичного финансового мониторинга добавляются компании, которые предоставляют услуги по обмену, хранению, реализации, перевода электронных денег. В том числе в эту категорию входят компании, деятельность которых связана с криптовалютой. На «крипту» порог подозрительной операции снижен до 30 тыс грн. Если транзакция больше - клиент должен предоставить исчерпывающую информацию о происхождении и назначении своих виртуальных активов.

Читайте также

• В декабре 2019 года в НБУ сообщили, что на протяжении 2020 – 2022 годов Украина должна погасить перед своими кредиторами около 24 млрд долл валютных заимствований. Выплаты произведут, осуществив новые заимствования, поскольку пока что Украина не имеет возможности погасить долги самостоятельно.
• За первое полугодие 2019 года Госфинмониторинг передал правоохранителям 398 материалов дел, связанных с незаконными финансовыми операциями на сумму свыше 36 млрд гривен.По информации пресс-службы ведомства, из 398-ми материалов 110 дел было направлено в СБУ, 92 - в ГФС, 75 - в органы внутренних дел, 69 - в НАБУ, 51 – в органы прокуратуры, одно - в ГБР.
• В 2017 году Госфинмониторинг сообщал, что с марта 2014 по конец 2016 года в ходе расследования выявлены финансовые операции, направленные на легализацию доходов Януковича и высокопоставленных чинов из его окружения, на 201,7 млрд гривен. Заморозить на счетах удалось чуть более 20% средств.