НБУ решил сделать срочные гривневые депозиты более привлекательными

Национальный банк сегодня, 16 марта, объявил, что сохраняет учетную ставку на уровне 25% годовых.

Кроме того, регулятор решил ввести комплекс дополнительных мер по усилению конкуренции банков за срочные депозиты населения.

НБУ отмечает, что инфляция в Украине замедляется второй месяц подряд — в феврале до 24,9% в годовом исчислении. Снижение инфляции началось раньше и происходит быстрее, чем прогнозировалось. Этому, в частности, способствовали увеличение предложения продовольствия и горючего, быстрое восстановление энергетической системы после атак России, более слабый потребительский спрос.

Рост цен в значительной степени сдерживается за счет фиксации официального курса гривни и тарифов на жилищно-коммунальные услуги.

Нацбанк заверяет, что с начала года полностью прекратил эмиссионное финансирование бюджета.

Несмотря на это, инфляция все еще остается высокой, а давление со стороны издержек бизнеса значительно.

В НБУ считают, что сейчас нужно популяризировать среди населения гривневые депозиты. «Это будет усиливать устойчивость валютного рынка и защитит международные резервы, что поддержит дальнейшее улучшение курсовых и инфляционных ожиданий», — объясняет регулятор.

Ставки по срочным гривневым депозитам растут. Банки, наиболее активно повышавшие ставки на протяжении последних месяцев, смогли улучшить срочную структуру депозитной базы. Однако в крупнейших банках, в частности, пользующихся неконкурентными преимуществами получения ликвидности, гривневые ставки остаются недостаточно привлекательными для вкладчиков, учитывая высокий уровень текущей и ожидаемой инфляции. Из-за этого граждане предпочитают хранить деньги на текущих счетах.

Поэтому Нацбанк решил:

• ввести трехмесячный депозитный сертификат (ДС) под фиксированную ставку на уровне учетной ставки. Возможности банков размещать средства в таких ГС будут зависеть от объемов сформированных ими портфелей гривневых депозитов населения с начальным сроком размещения от трех месяцев, а также от успешности наращивания таких портфелей. Проведение первого количественного тендера по размещению ДС на срок до трех месяцев запланировано на 7 апреля. НБУ планирует использовать этот инструмент не менее года;
• снизить ставку по депозитному сертификату овернайт до 20%.
• с 11 мая распространять льготные нормативы формирования обязательных резервов по срочным средствам на счетах физлиц в национальной (0%) и иностранной (10%) валютах только на депозиты с начальным сроком от трех месяцев.

Нацбанк указывает, что основным источником покрытия дефицитов госбюджета и платежного баланса и дальше будет международная финансовая помощь. «Большая часть необходимого финансирования в этом году уже подтверждена международными партнерами. Кроме того, в ближайшее время ожидается открытие программы расширенного финансирования МВФ. Учитывая потенциальные поступления средств от международных партнеров, в том числе МВФ, и дальнейшую активизацию рынка внутренних долговых заимствований, бюджетные нужды в 2023 году будут полностью профинансированы без монетизации дефицита бюджета», — говорят в НБУ.