ФГВФЛ опубликовал ТОП-5 схем вывода капитала из банков

Фонд гарантирования вкладов физических лиц составил топ схем вывода и хищения средств из банков руками их руководителей и собственников. Об эффективности махинаций говорит просто факт: по данным на 28 января 2019 стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд гривен, при этом их оценочная стоимость – всего 93,9 млрд гривен. Разницу отчасти составляет и нанесенный таким образом ущерб.

Пять самых распространенных схем опубликованы на сайте  ФГВФЛ:

1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения). По такой схеме действовали должностные лица банков «Фортуна» и «Південкомбанк»;
2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов. Эта схема была применена в отношении банков «Контракт», «Дельта Банк», «Златобанк», «Укрінбанк», «Родовід», «Фінанси та кредит»;
3. Покупка «мусорных» ценных бумаг. Эта схема вывода ликвидных активов из банков стала одной из самых популярных. Ею воспользовались банки «Дельта», «Хрещатик», «Форум», «Фінанси та кредит», «Надра». На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это – почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков;
4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках. Схема, которую использовали «Київська Русь», «Дельта», «Фінанси та кредит». Таким способом выведены средства 14 неплатежеспособных украинских банков через Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO.AC - на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро;
5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений. Именно так «Дельта Банк» пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.

В Фонде отмечают, что выводу средств – и по приведенным схемам, и другими способами – нередко способствуют абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки или залога. Ими же узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн. В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человека. В этом году планируется подать исковые заявления к связанным лицам еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.